Informe de recomendaciones a la Comisión Europea sobre cripto activos

La Autoridad Europea de Banca (EBA) emite un informe con recomendaciones a la Comisión Europea en materia de cripto activos (unidades de valor emitidas por una entidad privada).

Aunque se considera que en la UE, la actividad relacionada con cripto activos es relativamente escasa y por el momento no parece tener implicaciones en la estabilidad financiera del continente, un análisis a este respecto llevado a cabo por la Autoridad Europea de Banca, o EBA por sus siglas en inglés, ha llegado a la conclusión de que ni los proveedores de servicios específicos, plataformas de comercio ni los propios cripto activos están aún contemplados dentro de la regulación de servicios financieros de la UE, lo que supone una serie de riesgos potenciales.

En relación con el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo asociado a este tipo de activos, el GAFI considera necesario realizar una serie de cambios, tanto en sus Recomendaciones como en su Glosario, de cara a aclarar cómo deben aplicarse las Recomendaciones relacionadas con actividades que involucren el uso de cripto activos. Entre los cambios efectuados se incluyen nuevas definiciones para los términos “activos virtuales” y “proveedor de servicios de activos virtuales”.

Así mismo, el GAFI recomienda a las jurisdicciones que incluyan dentro de las obligaciones de PBC/FT a cualquier persona física o jurídica que realice, tanto en nombre propio como en nombre de terceros, una o más de las siguientes actividades:

  • Intercambio de cripto activos y monedas fiduciarias.
  • Intercambio entre una o más formas de cripto activos.
  • Transferencia de cripto activos.
  • Custodia o administración de activos o instrumentos virtuales que permitan el control sobre cripto activos.
  • Participación y provisión de servicios financieros relacionados con la oferta y/o venta de cripto activos.

La EBA por su parte, se hace eco de las nuevas Recomendaciones del GAFI en relación con el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo de los cripto activos y sus proveedores de servicios. Aconseja además a la Comisión Europea que efectúe un análisis exhaustivo en este área, tomando medidas legales urgentes de cara a abordar tanto las oportunidades como los riesgos que presentan este tipo activos en la actividad financiera y real, así como las nuevas tecnologías que pueden implicar el uso de los mismos.

Fuente: Informe de recomendaciones a la Comisión Europea sobre cripto activos de la EBA, 9 de enero de 2019.

Link al informe: https://eba.europa.eu/documents/10180/2545547/EBA+Report+on+crypto+assets.pdf

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